宿州市中小企业融资担保有限公司财产保全担保业务管理制度
2018-10-25
来源:未知
点击数: 449          作者:未知
  • 第一章 总则

    第一条 为规范宿州市中小企业融资担保有限公司(以下简称公司)财产保全担保业务管理,依据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国担保法》、《融资担保公司监督管理条例》及国家有关法律、法规和政策,按照业务产品化、管理精细化、操作规范化要求,结合公司业务工作实际,制定本管理制度。

    第二条 本制度所称财产保全担保为诉讼保全担保中的财产保全担保,是指在诉讼、仲裁过程中由公司为保全申请人向法院或仲裁机构提供的,保证因保全申请错误给被申请人或案外人造成的损失进行赔偿的担保业务。财产保全担保通常分为诉前保全担保和诉讼保全担保。

    第三条 公司各业务部门按各自区域与风险部共同承办财产保全担保业务工作,负责与相关法院、仲裁机构的统一联系。

     

    第二章 业务基本要素

    第四条 申请财产保全担保业务的对象为:依法设立并能独立承担民事法律责任的企业法人、社团法人、其他经济 组织,以及具有民事行为能力的公民。

    第五条 申请财产保全担保业务的基本条件:

    (一)案件受理机构应为具有管辖权的各级人民法院及仲裁机构;

    (二)财产保全申请人、被申请人为案件的当事人;

    (三)涉及财产保全的案件案情清晰;

    (四)请求保全财产应为被申请人的财产或者是双方当事人争议的财产;

    (五)保全标的价值总额应明确详实;

    (六)有明确的财产线索;

    (七)除诉前保全,财产保全申请人必须提供案件已受理、立案相关证明。

    第六条 保函出具对象:各级人民法院、仲裁机构。

    第七条 收费标准:

    (一)普通业务,按公司担保费率规定标准执行,按件一次性收取;

    (二)平台公司、地方政府、其他担保公司相关业务,可综合考虑项目具体情况及市场价格等因素适当下浮并拟定优惠方案,报公司评审委员会批准;

    (三)人民法院指定的司法救助及法律援助项目,经有关部门同意后可免费提供保全担保;

    (四)除保费外,出具每笔保函需收取保证金1000元,待担保责任解除后,退回该笔保证金。

    第八条 审批权限。原则上由公司评审委员会研究审批;考虑财产保全担保业务时效性特点,特别紧急的项目,可先报公司办公会审批,并电话报请公司评审委员会委员同意后先行办理;事后要形成评审委员会会议决议。

    第九条 风险识别和控制。拟立项的项目一般应案情清晰、证据确实、公司赔偿风险较小。业务操作过程中应做到:

    (一)申请财产保全的财产范围、价值等相关内容应与客户向法院或仲裁机构提交的《财产保全申请书》或法院出具的立案通知书、仲裁机构出具的受理通知书所列内容一致;

    (二)财产保全的财产范围应符合法律法规规定,包括但不限于银行账户、房地产、存货、 有价证券等,对于保全具有易坏、易损、易灭失以及担保期内价值波动性强等特点的财产,原则上不予立项;

    (三)被保全财产所有权人应与被申请人一致,需明确被保全财产的所在地或开设方并了解当期状态(包括涉及抵押、质押、留置、被保全等事项);

    (四)申请财产保全标的价值总额应明确详实,客户根据案情提供的证据材料应合法有效;

    (五)对于已立案的申请担保项目,项目经理受理时应掌握案件进展情况。

    (六)应根据项目实际情况确定反担保措施设置方案。

     

    第三章  办理流程

    第十条 财产保全担保业务具体办理流程:

    (一)接受业务咨询,确定项目是否立项。项目经理与客户对接后,按照《财产保全担保业务受理材料清单》对客户提供的资料进行初步核查,确定是否立项。不能立项的,应向客户作出说明。

    (二)对立项的项目实施尽职调查。

    1、项目经理需审查客户基础资料(包括不限于自然人/法人的主体资料、起诉状及财产保全申请书)及相关的证据材料(包括不限于立案时提供的证据材料、立案后举证期限内提供的证据材料、对方的答辩及证据材料等),用以分析客户提出的诉讼请求是否适当,证据材料是否确实、充分,以及申请保全的财产权属是否明确等。

    2、项目经理按照《财产保全担保业务评审材料清单》对客户提供的材料进行筛选和补充并进行评估,提出担保方案并设置相应反担保措施,在咨询律师意见后,最终形成《财产保全担保评审报告》提交公司评审委员会审议。

    (三)签署合同,落实反担保措施,收取相关费用,填写保函并送达。

    (四)保后管理、确认担保责任解除。

    1、项目承保后,项目经理需定期了解案件进度情况,与在保客户及其代理律师保持沟通,必要时可直接向案件受理法院获取相关信息。

    2、担保责任解除数额的认定:(1)案件终审审结且被担保人胜诉部分的数额,包括因当事人和解而撤诉的情形。(2)在案件生效两年后被财产保全的当事人未就保全错误要求担保人赔偿的,或被保全人以书面形式明确表示对保全错误不要求赔偿的,担保人的相关担保责任解除,相关担保数额可以计入解除担保责任数额(案件包括被担保人全部败诉、被担保人全部申请保全但部分败诉、被担保人撤诉的情形)。

    3、项目发生风险时,项目责任人比照公司融资担保风险项目相关处置办法执行。

     

    第四章 附则

    第十一条 本业务管理制度由公司风险部负责解释。

    第十二条 本业务管理制度自公司印发之日起执行。

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